نرم افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت)

نرم افزارهای خزانه داری نوعی نرم افزار حسابداری محسوب می‌شوند و بیشتر برای مدیریت  منابع مالی مورد استفاده قرار می گیرند و به کمک آنها می‌توان منابع مالی را به خوبی و در جهتی صحیح و هدفمند کنترل کرد. این برنامه با امکانات متنوعی طراحی شده و شما می‌توانید در شرایط مختلف از این قابلیت‌ها استفاده کنید. نرم افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت) روی سیستم‌های مختلف قابل نصب و اجرا بوده بدین ترتیب شرکت های مختلف می‌توانند آن را به کار بگیرند. در این سیستم منابع مالی به صورت ریالی و ارزی تعریف می‌شوند‌‌. نرم افزار چک های سر رسید را هشدار می‌دهد تا در جهت پاس کردن آن‌ها اقدام کنید. تمام دریافت و پرداخت‌های این سیستم به صورت کاملا دقیق و بدون خطا محاسبه می‌شود. محاسبات روزانه و ماهانه و سالانه صورت می‌گیرد و شما در هر زمانی می‌توانید به اطلاعات شخصی افراد دسترسی داشته باشید. 

ضرورت استفاده از نرم افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت) در سازمان‌ها

ضرورت استفاده از نرم افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت) در سازمان ها بسیار زیاد بوده چون به مدیریت منابع مالی یک سازمان کمک زیادی می کند. تمام اسناد مربوط به دریافت و پرداخت و خرید و فروش به همراه زمان دقیق آن‌ها در سیستم ثبت و در زمان معین تسویه می شوند. امکان لینک نرم افزار به سیستم حسابداری وجود دارد و می توان اسناد حسابداری را به صورت اتوماتیک ثبت کرد. اهمیت استفاده از این نرم افزار در سازمان به این دلیل است که درون خود دارای یک راهنمای جامع و کامل است که اگر شما با مشکل روبرو شدید از آن کمک بگیرید. کاربران می توانند به صورت همزمان در شبکه به تمام امکانات نرم افزار دسترسی داشته باشند و داده ها را با یکدیگر به اشتراک بگذارند. امکان ارسال گزارشات به صورت ایمیل برای مدیریت وجود دارد تا مدیریت هم از حساب مالی سازمان اطلاع داشته باشد. استفاده از این برنامه در کنار نرم افزارهای دیگری مانند خرید نرم افزار مالی بازرگانی یکی از ملزومات هر سازمانی است.

منظور از خزانه داری(دریافت و پرداخت) چیست؟

منظور از خزانه داری (دریافت و پرداخت) در واقع مدیریت منابع مالی و خرید و فروش‌ها است. تمام اسناد دریافتی و پرداختی که مربوط به خرید و فروش سازمان هستند درون نرم افزاری جامع و کامل ثبت می شوند تا به صورت روزانه و ماهانه محاسبات کامل شود. نرم افزار خزانه داری با هدف کنترل صحیح و اصولی منابع و مصارف سازمان‌ها تهیه شده است. در واقع فرآیند خزانه داری از طریق سه حوزه نقدینگی، اسنادی و صندوق داری در سازمانها مدیریت می شود.  کارکنان سازمان که کار خزانه داری را انجام می دهند باید به سیستم نقدینگی و همچنین اسناد و مدارک و صندوق داری سازمان دسترسی داشته باشند تا آنها را در نرم افزار خزانه داری به ثبت برسانند. چون تعداد ورود و خروج نقدینگی در سازمان ها زیاد است آنها نیاز به نرم افزار دریافت و پرداخت دارند تا این نقدینگی را با زمان دقیق محاسبه کند. صدور اسناد حسابداری از قبیل اسناد مرتبط با دریافتی ها ،  پرداختی ها ، چک ها و … از جمله قابلیت های ساده یک نرم افزار خزانه داری می باشد.

چرا سیستم نرم افزار خزانه داری اهمیت دارد؟

یکی از بهترین سیستم های نرم افزاری که استفاده از آن تاثیر زیادی در بهینه سازی نقدینگی دارد، نرم افزار خزانه داری است. این سیستم یک نوع سیستم مدیریتی است که از آن برای کاهش ریسک های مالی، عملیاتی و افزایش اعتبار یک شرکت یا سازمان استفاده می شود. در واقع کاربرد اصلی سیستم نرم افزار خزانه داری، تهیه گزارش مورد نیاز مدیران مالی و هیات مدیره و سهامداران برای تعیین اهداف بلندمدت و استراتژیک سازمان است. در واقع با استفاده از این گزارش ها می توان گزارش هایی برای بهینه سازی نقدینگی، کنترل حساب های بانکی، ارائه تعهدات بانکی، مدیریت جریان نقدینگی، و نظارت بر سرمایه گذاری های بلند مدت و کوتاه مدت استفاده می شود.

قیمت نرم افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت)

قیمت نرم افزار خزانه داری دریافت و پرداخت در سایت های مختلف متفاوت بوده و کاربرد کامپیوتر به عنوان یک مجموعه کاملا توانمند توانسته این نرم افزار را با قیمتی مناسب در دسترس سازمان ها قرار دهد. نسخه کامل این نرم افزار آن هم با پشتیبانی دائمی قطعا با قیمتی بالا به فروش می رسد و از نظر امنیتی هم کاملا قبول است. چون هزینه طراحی نرم افزار طی سال های اخیر افزایش پیدا کرده سایت ها هم آن را با قیمت بالاتری در دسترس کاربران قرار می دهند. در زمان خرید نرم افزار هر چه امکانات برنامه بیشتر باشد قیمت بالاتری را هم از آن خود می کند. نرم افزارهایی که با قیمت بالا خرید و فروش می شوند اصولا یک پک کامل هستند که به راحتی روی سیستم های مختلف نصب می شوند و اصولا تحت وب کار خود را انجام می دهند.

منظور از ماژول خزانه داری چیست؟

وظیفه اصلی ماژول خزانه داری، ثبت دریافت و پرداخت های صندوق، ثبت لیست های تنخواه گردان، انجام کلیه عملیات های چک از قبیل (دریافت، تهیه گزارش کلیه اسناد پرداختی  و تهیه گزارش واریز و برداشت از حساب های بانکی، قابلیت درخواست و عملیات چکهای تضمینی پرداخت و غیره..) است و شما می‌توانید با خرید اتوماسیون اداری از کاربرد کامپیوتر، این روند را آسان‌تر کنید.

پشتیبانی نرم افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت) در کاربرد کامپیوتر

پشتیبانی از نرم افزار خزانه داری دریافت و پرداخت از طریق کاربرد کامپیوتر صورت می گیرد و تنها شامل رفع مشکل و سرویس دهی نیست بلکه مبحث آموزش و راهنمایی را هم شامل می شود. کاربرد کامپیوتر خدمات پس از فروش خود که از ساعت ۸ صبح تا ۱۷:۳۰ و در روزهای شنبه تا چهارشنبه است را به بهترین شکل ممکن ارائه می دهد و با مشاوره های تخصصی خود توانسته شرایط استفاده بهتر از نرم افزار را در اختیار کاربران قرار دهد. شما می توانید از طریق راه های ارتباطی با مشاوران راهنمایی های لازم را در این خصوص دریافت کنید. پشتیبانی از تمام امکانات نرم افزار باعث شده تا کاربران بتوانند تحت شبکه به صورت همزمان از تمام امکانات استفاده کنند. رفع مشکل در کمترین زمان و ارائه خدمات به صورت کاملا ایمن باعث شده تا بیشتر سازمان ها برای انجام امور مالی و خزانه داری از این سیستم جامع و کامل استفاده کنند.

نحوه ارائه سررسید نامه اسناد دریافتنی و پرداختنی در نرم افزار خزانه داری کاربرد کامپیوتر

در به‌روزرسانی جدید نرم‌افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت) کاربرد کامپیوتر، امکان سررسید نامه اسناد دریافتنی و پرداختنی به نرم‌افزار افزوده شده است. این امکان جدید به کاربران این نرم‌افزار کمک می‌کند تا به راحتی و با دقت بیشتری به مدیریت اسناد مالی و معاملات مربوط به دریافت و پرداخت خود بپردازند. نرم‌افزار خزانه داری با توجه به ارزیابی دقیق و محاسبات روزانه، ماهانه، و سالانه، به کاربران اطلاعات دقیق و کاملی از وضعیت مالی خود ارائه می‌دهد. این امکان باعث می‌شود که مدیران بهترین تصمیمات مالی را بر اساس اطلاعات به‌دست‌آمده اتخاذ کنند.

هر نوع کسب و کاری با هر نوع فعالیتی دارای عملیات اقتصادی به‌صورت نقدی و یا اعتباری است؛ بنابراین حسابدار باید بتواند نقدینگی شرکت را به بهترین نحو ممکن مدیریت کند. پس اگر گردش وجوه شرکت از طریق نرم‌افزار‌هایی مانند نرم‌ افزار دریافت و پرداخت به‌صورت دقیق مدیریت نشود، ممکن است شرکت با خسارات مالی جبران‌ناپذیری مواجه شود. از سویی دیگر واحد خزانه‌داری یک رکن اساسی، مدیریت و ثبت‌اسناد دریافتی و پرداختی در حسابداری و ضبط وضعیت چک‌ها محسوب می‌شود. فرآیند دریافت و پرداخت مدت‌دار و تعهد طرف‌های مقابل و شرکت به همدیگر از راه اسناد دریافتنی و پرداختنی مختلف صورت می‌گیرد. در نرم افزار دریافت و پرداخت با فراهم‌سازی امکانات مختلف برای مدیریت هزینه‌ها و درآمد‌های سازمان، کار شما را آسان‌تر می‌کند. در این مقاله امکانات و اهمیت نرم افزار دریافت و پرداخت به طور کامل بررسی شده است پس تا انتهای مطلب همراه ما باشید.

معرفی اسناد دریافتی

اسناد دریافتی شامل انواع چک و اسنادی است که از سوی فرد حقیقی یا حقوقی در ازای طلب از دیگران و یا خدمات ارائه شده دریافت می‌شود. دریافت‌کننده چک یا سند باید مبلغ موردنظر را در تاریخ مشخصی به طرف مقابل پرداخت کند.

اسناد پرداختی از اسناد مدت‌دار خزانه‌ داری است که به واسطه دریافت کالا یا خدمات از طرف شرکت برای شرکت دیگر یا افراد صادر می‌شود. در واقع به تعهدات ایجاد شده در ازای دریافت خدمات بدهی، کالا و یا اخذ وجه نقد، اسناد پرداختی گفته می‌شود. به‌طورکلی هر نوع چک صادر شده از حساب بانکی شرکت‌ و افراد در وجه دیگران، سند پرداختی تلقی می‌شود. پرداخت این دسته از اسناد در حسابداری می‌تواند به دلایل مختلفی مانند خرید کالا و مواد، پرداخت مالیات و پرداخت اجاره باشد.

تفاوت حساب‌های دریافتی با اسناد دریافتی

ازآن‌جایی‌که بدهی‌ها، ماهیت بستانکاری دارند، حساب اسناد دریافتی نیز دارای ماهیت بستانکاری دارد. اسناد پرداختی بیانگر میزان تعهدات شرکت، ناشی از خرید کالا و خدمات است. همان‌طور که اشاره شد در اسناد دریافتی فردی که بدهی دارد، بابت آن به واحد تجاری اوراقی را تحویل می‌دهد؛ درحالی‌که شخص بدهکار در حساب‌های دریافتی به واحد تجاری هیچ‌گونه اوراقی تحویل نمی‌دهد.

اسناد دریافتی را می‌توان در دو دسته اسناد دریافتنی نزد صندوق و در جریان وصول نزد بانک دسته‌بندی کرد. در زمان سررسید، این اسناد باید از بانک صادره مبلغ برداشت شود و درصورت عدم وجود مبلغ در حساب صادرکننده چک، عودت داده شوند. پیش از سررسید اسناد دریافتنی می‌توان آن را به فرد دیگری واگذار نمود. به‌ عبارت‌ دیگر آن را خرج کرد. احتمال وصول مطالبات در حساب‌های دریافتنی کمتر از اسناد دریافتنی است.

نرم‌ افزار دریافت و پرداخت چیست؟

نرم‌ افزار دریافت و پرداخت نوعی ابزار برای ثبت و صدور اسناد حسابداری مربوط ‌به وجوه نقد و هزینه‌های دریافت شده و پرداخت شده سازمان محسوب می‌شود. در حسابداری این نرم‌افزار کاربردی را با نام‌هایی نظیر نرم‌ افزار خزانه‌داری و نرم‌افزار صندوق و خزانه‌داری نیز شناخته می‌شود. انجام فرآیندهایی نظیر پرداخت‌های نقدی و غیر نقدی، ثبت اعلامیه‌های واریزی، کنترل تنخواه‌های سازمان و… از طریق نرم‌افزار صندوق خزانه‌داری یا همان نرم‌افزار دریافت و پرداخت انجام می‌شود.

قابلیت‌ها و مزایای نرم‌افزار دریافت و پرداخت

از مهم‌ترین مزایای این سیستم می‌توان به چاپ کردن چک توسط سیستم اشاره کرد. در این سیستم می‌توان از صحت چک اطمینان حاصل کرد و با تشخیص جعلی بودن آن از احتمال ضررو زیان حاصله جلوگیری به‌عمل آورد. همچنین در این نرم‌افزار گزینه‌ای وجود دارد که با فعال کردن این گزینه می‌توانید مانده حساب بانکی را در زمان‌های مشخص به‌صورت پیامک از طریق گوشی همراه دریافت کنید. درحالت کلی مهم‌ترین مزایای نرم‌افزار دریافت و پرداخت عبارتند از:

• کنترل وجه نقد و نقدینگی

• امکان تعریف نامحدود صندوق و صندوقدار

• تصمیم‌گیری برای وجه نقد

• برنامه ریزی تمامی عملیات

• مدیریت تمامی اسناد و وضعیت آن‌ها

• مدیریت حساب مشتریان

• مکان ثبت موجودی اول دوره برای صندوق، تنخواه و بانک

• تشخیص مغایرت‌های موجود در حساب‌ها در بازه‌های زمانی مشخص

• اعلام موجودی‌های نزد بانک و صندوق در سازمان

• مدیریت دارایی‌های جاری و غیرجاری در سازمان

• ثبت و مدیریت انواع چک‌ها و دسته چک‌ها

• ارائه گزارشات مختلف درباره دریافت و پرداخت

• تهیه خروجی اکسل

• جست‌وجوی داده‌ها در ستون‌ها

• چاپ اطلاعات در تمام فرم‌های نرم‌افزار

دلیل اهمیت استفاده از نرم افزار دریافت و پرداخت

مدیران یا حسابداران شرکت‌های کوچک ممکن است با خود این فکر را کنندکه “من می‌توانم به‌صورت دستی حسابداری دریافت و پرداخت‌های شرکت را انجام دهم، پس دلیلی برای خرید نرم‌افزار دریافت و پرداخت وجود ندارد.” این درحالی است که استفاده از نرم‌افزار دریافت و پرداخت مزایای فراوانی برای سازمان شما به‌همراه دارد. برخی از این مزایا عبارتند از:

• آسان‌سازی تمام دریافت و پرداخت‌های نقدی و غیرنقدی

• راحت‌کردن تصمیم‌گیری مدیران در رابطه با صرف هزینه‌های مربوط‌ به سازمان

• ارائه گزارشات مورد نیاز مدیریت از هزینه‌ها و درآمد‌های مختلف سازمان

• امکان شخصی‌سازی اطلاعات حسابداری واحد دریافت و پرداخت

نرم‌افزار دریافت و پرداخت کاربرد کامپیوتر

نرم‌افزار خزانه‌داری یا دریافت و پرداخت کاربرد کامپیوتر با ایجاد ارتباط یکپارچه با سایر نرم‌افزارهای حسابداری، این امکان را برای سازمان شما فراهم می‌کند تا به‌آسانی مراودات مالی سازمان را کنترل و اطلاعات و اسناد مالی و مانده حساب‌ها را ردیابی کنید و تمام حساب‌های سازمان را به‌صورت فرآیند محور مدیریت نمایید. ثبت سیستمی اسناد حسابداری، دریافت اطلاعات چک‌ها و کنترل موجودی تنخواه‌داران، ازجمله مزایای نرم افزار دریافت و پرداخت کاربرد کامپیوتر است، که موجب تسهیل کار حسابداران و به حداقل رساندن خطاهای انسانی در هنگام صدور اسنادمالی سازمان می‌شود.

امکانات و ویژگی‌های  نرم‌افزار دریافت و پرداخت کاربرد کامپیوتر

یکی از ویژگی‌های خوب این سیستم ثبت عملیات ارزی است؛ با این ویژگی هر شرکت و سازمانی می‌تواند تمام فرآیندهای مربوط‌به حساب‌های ارزی بانک و صندوق را ثبت کند. این سامانه به هر کسب‌کاری کمک می‌کند تا از نقدینگی و وضعیت خزانه گزارش‌گیری به‌عمل آورند؛ این ویژگی باعث می‌شود تا سازمان بتواند نقدینگی خود را کنترل کند. کسب‌وکارهای بزرگ و کوچک با استفاده از این سیستم می‌توانند از همه‌ی جزئیات فرآیند‌های مالی، گزارش‌گیری کنند وگزارشات نقدینگی آتی را در زمان‌بندی خود ارائه کنند. به اختصار برخی‌از ویژگی‌ها و قابلیت‌های نرم‌افزار دریافت و پرداخت کاربرد کامپیوتر عبارتند از:

گزارش‌گیری از تمام فرآیند دریافت، پرداخت و دفاتر کل

• ردیابی فرم‌های مرتبط با در خواست دریافت و پرداخت

• گزارش تمامی نقدینگی سازمان و شرکت

• گزارش موجودی و هزینه‌های به‌کار رفته

• ثبت صورت وضعیت تسهیلات مالی و مالیاتی دریافتی و پرداختی

• صورت وضعیت ضمانت نامه‌های بانکی

• بررسی موجودی حساب‌های بانکی

• دسترسی به تمامی سندهای دریافت و پرداخت

• ارائه گزارش جداگانه برای هر شعبه

• تهیه گزارش از وجوه نقدی سازمان

• ثبت خلاصه‌ی عملیات خزانه‌داری

• کنترل هزینه‌های انجام شده سازمان

• ثبت سندهای حسابداری که با عملیات دریافت و پرداخت ارتباط دارند

• انجام انتقالات در بین بانک‌ها و صندوق‌ها

• پشتیبانی از تمام فرآیندهای حقوقی

• امکان ثبت تمام مبادلات اعم از دریافت و پرداخت اسناد

• ثبت دریافت و پرداخت از طریق چک

• امکان بررسی چک‌های تضمین شده

• صدور و چاپ چک

• کنترل مانده منفی حساب‌های بانکی

• دریافت صورت حساب بانک

• امکان تخصیص ارز به تنخواه

• صدور اسناد دستور پرداخت و دستور دریافت وجه

• امکان بررسی اطلاعات آنلاین حساب بانکی

• امکان صدور یك فقره چك برای چندین حساب متفاوت و متعدد

• صدور اسناد حسابداری عملیات دریافت و پرداخت

• پیگیری و تعیین وضعیت اسناد نرم‌افزار چک و بانک

• گزارشات نموداری از منابع و مصارف به‌صورت ماهیانه و مقایسه‌ای

عملکرد سیستم دریافت و پرداخت به‌چه صورت است

از جمله عملکردهایی که کار را در این سیستم برای هر کسب‌ و کاری راحت کرده است می‌توان به گزارش‌های پی‌درپی دریافت و پرداخت انواع حساب‌ها اشاره کرد. عملیات تقسیط توسط سیستم دریافتی و پرداختی نرم‌افزار کاربرد کامپیوتر مدیریت راحتی دارد و این عملیات به‌صورت کامل توسط سیستم کاربردی پوشش داده می‌شود، از دیگر عملکردهای این سیستم می‌توان به راس‌گیری چک‌ها اشاره کرد. در این عملیات همه‌ی چک‌های پرداختی و دریافتی بر اساس تاریخ چک‌ها بررسی می‌شود؛ این عملیات می‌تواند به مدیریت نقدینگی کالای موجود در انبار کمک شایانی نماید. به‌طورکلی این نرم‌افزار برای استفاده راحت و دقیق، طراحی و بهینه سازی شده است.

مشاغل مناسب برای استفاده از نرم‌افزار دریافت و پرداخت

در هر سازمان یا شرکت، تمام هزینه‌های پرداخت شده و دریافت شده باید در یک سیستم جامع ثبت شوند. در واقع وضعیت نقدینگی یک شرکت باید به‌صورت مرتب بررسی شود، که بتوان رویدادهای مالی شرکت را تحلیل نموده و وضعیت نقدینگی آینده شرکت را پیش‌بینی کرد. استفاده از این نرم‌افزار برای تمامی مشاغل مناسب است؛ زیرا این سیستم برای کنترل منابع شرکت و سازمان‌های مالیاتی و مالی برنامه‌ریزی شده تا با کاهش خطای انسانی سرعت و فرآیند کارهای مالی را افزایش دهد. شما با استفاده از این نرم‌افزار برای حساب‌های دریافتی و پرداختی خود می‌توانید به کسب و کار خود رونق بخشید و آن‌را رشدو توسعه دهید.

کلام آخر

یکی از مهم‌ترین دارایی‌های هر شرکت وجوه نقدی آن است، به‌دلیل این اهمیت باید یک نرم افزار حسابداری برای بخش حسابداری خزانه شرکت فراهم باشد، تا عملکردهای شرکت بسیار حرفه‌ای و کارآمد پیش برود. شما می‌توانید به زیر سیستم‌هایی که کارایی بالا دارند برای بهبود کیفیت کنترل وجوه نقدی سازمان خود تکیه کنید.